Allies for Community Business financia empreendedores com o DocuSign Agreement Cloud

A Allies for Community Business (A4CB), uma instituição de desenvolvimento financeiro comunitário sem fins lucrativos localizada no West Side de Chicago, sabe que as pequenas empresas desempenham papéis vitais na construção de comunidades saudáveis. No entanto, começar uma empresa não é fácil, especialmente quando os proprietários de negócios promissores não têm acesso a capital ou experiência inicial. É aí que a A4CB entra em jogo.

A A4CB oferece subsídios e empréstimos para empreendedores em Illinois e Indiana, ajudando indivíduos com capital, treinamento e colaboração necessários para começar e ampliar seus negócios. Eles priorizam negros, hispânicos/latinos, mulheres e donos de pequenas empresas de baixa renda que normalmente enfrentam obstáculos para acessar capital por meios tradicionais.

No ano passado, quando a pandemia acelerou a necessidade das pequenas empresas acessarem capital de emergência, a A4CB precisou agir rapidamente para atender às demandas de seus clientes. Para fazer isso, eles teriam que oferecer uma solução totalmente digital, e de preferência móvel, além de reduzir significativamente o tempo de processamento do empréstimo. 

Como? Uma transformação digital completa. Isso permitiria que a A4CB fizesse negócios remotamente, ao mesmo tempo em que aumentaria a capacidade de ajudar mais proprietários de empresas. Garantir um processo de elaboração de contratos sem problemas, proteção contra fraude, atender aos requisitos de auditoria e manter os dados do cliente seguros foram as principais preocupações.

Transformação digital just-in-time com a DocuSign

A A4CB recorreu ao DocuSign eSignature e ao DocuSign ID Verification, que fazem parte do DocuSign Agreement Cloud, para ajudar a alcançar seu objetivo de mudar para um modelo de processamento de empréstimo digital, incluindo assinatura eletrônica e verificação remota de identidade dos signatários. 

A organização financeira sem fins lucrativos historicamente conduziu muitos de seus negócios de forma física. A equipe deslocava-se para se encontrar com os clientes e gerenciar uma papelada considerável para cada transação do cliente. Quando a A4CB decidiu digitalizar suas operações, eles recorreram à DocuSign para ajudá-los a implementar uma plataforma confiável que combinava assinatura eletrônica com verificação de identidade.

Depois que o DocuSign eSignature e o DocuSign ID Verification foram implementados, os ganhos foram imediatos. A A4CB passou de um fechamento médio de 30 empréstimos por mês para 125 empréstimos por mês, um aumento de 4 vezes. 

Durante o auge da pandemia, a A4CB estava fechando e financiando 400 empréstimos por mês, um aumento drástico na demanda que eles conseguiram atender graças aos novos processos digitais. 

Os responsáveis pela concessão de crédito não estavam mais dirigindo para se encontrar com os clientes pessoalmente quando as operações se tornaram remotas, o que economizou horas por empréstimo. Além disso, grande parte da papelada manual que a equipe da A4CB gerenciava anteriormente foi eliminada. Em vez disso, a A4CB usou os modelos da marca DocuSign para ajudar os agentes de crédito a preparar e reutilizar rapidamente a documentação necessária para os clientes, sem ter que recriar novos contratos de empréstimo em tempo real.

Como tudo se tornou digital, ficou mais fácil rastrear e gerenciar os empréstimos. E por ser capaz de seguir proativamente cada etapa do processo de empréstimo sem a necessidade de revisar manualmente pilhas de papelada ou rolar pelos arquivos, o tempo de fechamento da A4CB foi acelerado de forma mensurável. Também havia muito menos arquivos de documentos físicos para manter, o que economizou espaço físico.

"Passamos de 30 minutos para processar cada empréstimo para 15 minutos por empréstimo", diz Joan Galaviz, Gerente de Operações de Capital. "Isso reduziu nosso tempo de processo pela metade, oferecendo a capacidade de mais do que dobrar nossa produção."

O DocuSign ID Verification comprova sua identidade  

A transição para a assinatura eletrônica de documentos também aprimorou os controles de segurança e auditoria, com o DocuSign ID Verification fornecendo a etapa crítica de verificação das identidades dos signatários. 

"Precisávamos mostrar aos nossos auditores que estamos tomando todas as medidas de segurança necessárias para evitar qualquer tipo de fraude. Isso se tornou especialmente importante quando não podíamos mais atender os clientes pessoalmente", disse Galaviz.

Um benefício adicional: os beneficiários do empréstimo agora podem assinar documentos online conforme sua conveniência e enviar uma carteira de motorista ou passaporte para verificação de identidade por meio de uma interface móvel intuitiva usando seus próprios dispositivos. Isso lhes dá mais tempo para se concentrar na gestão de seus negócios em vez de coordenar reuniões presenciais.  

A capacidade ampliada cria mais oportunidades

Com o DocuSign eSignature e o DocuSign ID Verification, a A4CB foi capaz de cumprir seus objetivos imediatos de operar de forma remota e segura durante uma pandemia.

Mas e os resultados a longo prazo? A transformação digital capacita as operações críticas de negócios da A4CB, proporcionando uma experiência simplificada ao cliente, maior agilidade e continuidade ininterrupta dos negócios.   

A transformação digital também ajuda a mover a A4CB de maneira sólida em direção ao seu objetivo de longo prazo de ampliar a capacidade para ajudar mais proprietários de pequenas empresas do que nunca.

"Vemos uma demanda incrivelmente alta de capital de empresas carentes no momento", diz Jackie Blair, Diretor de Marketing e Comunicações da A4CB. Ao continuar a refinar seus próprios processos digitais e criar mais eficiências internamente, a A4CB espera poder oferecer mais financiamento, treinamento e colaboração para um grupo cada vez maior de empreendedores. "Queremos continuar servindo o máximo de pessoas e ajudando o máximo de comunidades possíveis".